Yeni Düzenlemelerle Kripto Para Transferleri Daha Kontrollü hale geliyor

Kripto Para Transferi Kurallarında Güncelleme

28 Haziran 2025 tarihinde, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan yeni bir tebliğle, kripto para transferleriyle ilgili çeşitli yeni kurallar getirildi. Bu uygulamalarla birlikte, kripto para hizmet sağlayıcılarının alınacak önlemler sıkılaştırılırken, özellikle para gönderilen adreslerin güvenliği ve doğruluğuna daha fazla dikkat edilmesi gerekecek.

Düzenlemelerde Neler Değişti?

İlk etapta, kripto varlık hizmetleri sunan kuruluşlar, yüksek riskli görülen işlemlerde ve işlemin taraflarındaki kimlik belirlemesinin zorunlu olduğu durumlarda, en azından şunları yapmak zorunda kalacak:

• İşleme konu olan finansal varlıkların kaynağı ve içeriği hakkında detaylı bilgi toplamak,
• İşlemin amacı ve sahip olduğu niyetleri anlamak,
• Müşteri ilişkisini sıkı takip altında tutmak.

Ayrıca, bu tür kuruluşlar, risk yönetimi politikasında, işlem miktarları ve işlem sayısına ilişkin önlemler almak zorunluluğu taşıyor.

Bunun yanı sıra, KVHS’ler (Kripto Varlık Hizmeti Sağlayıcıları), kendi kayıtlarında bulunmayan kullanıcılar adına yapılan işlemlerde, en azından alıcı ve gönderenin gerçek kimlik bilgilerini – örneğin ad, soyad, unvan, adres, doğum yeri ve tarihi, vatandaşlık bilgisi, vergi numarası veya pasaport bilgisi gibi – kayıt altına almak için beyanlar isteyebilecekler.

Yurtdışında faaliyet gösteren ve benzer şekilde kullanıcı bilgisi olmayan platformlara da aynı tarzda bilgiler talep edilmesi söz konusu olacak. Ayrıca, platformlar ek bilgi talep etme hakkına da sahip olacak.

İşlem risklerinin azaltılması amacıyla, günlük en fazla 3.000 ABD Doları ve aylık toplamda 50.000 ABD Doları tutarında sınırlar getirildi.

Ayrıca, ilk kez yapılan transferlerde 72 saatlik bir bekleme dönemi uygulanacak ve kripto varlığın takas işlemlerinin, işlem veya teslim tarihinden sonra 48 saat geçtikten sonra gerçekleşebilmesi sağlanacak.

Genel Değerlendirme ve Görüşler

Bu yeni düzenlemenin temel hedefleri arasında, son zamanlarda artan kripto dolandırıcılık faaliyetlerini engellemek, mağduriyetleri azaltmak ve suçluları tespit etmek bulunuyor.

Aynı zamanda kara para aklamayı önleme ve piyasanın düzenlenmesi açısından önemli bir adım olarak görülüyor.

Her ne kadar bu kurallar, kripto para piyasasının özgürlükçü doğasına tamamen uyum sağlamasa da, özellikle bilinçsiz kullanıcıların mağduriyetlerini azaltmak ve dolandırıcılıkları engellemek adına büyük katkı sağlayacağı düşünülüyor.

Av. Ali ERŞİN’in Hukuk ve Bilişim Dergisi 1. Sayı’sındaki “Elektronik Para Sistemlerinde Güvenlik Riskleri ve Yönetimi” isimli yazısına bağlantıdan ulaşabilirsiniz.

Yazarın “Kripto Para Borsaları ve Hak İhlalleri” isimli yazısını okumak için bağlantıya tıklayınız.

Yazarın “Edux Academy’deki” “Siber Güvenlik ve Adli Bilişim” eğitimine bağlantıdan kaydolun!

Yazar: Av. Ali ERŞİN / Hukuk ve Bilişim Dergisi Genel Koor. / Edux Academy Gen. Koor.

Mail: av.ersinali@gmail.com

Tel: 0541 316 96 21